Почему частные инвесторы теряют свои деньги

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:

Почему инвесторы теряют деньги?

Не секрет, что начинающие инвесторы порой теряют деньги. Но это происходит не потому, что инвестирование такой уж рискованный процесс. Зачастую это происходит по внутренним психологическим причинам и под воздействием внешней финансовой среды.

Читайте статью до конца, и вы узнаете почему начинающие инвесторы теряют деньги. И что делать, чтобы этого не происходило.

Я инвестирую с прошлого века и мне удалось не потерять капитал, напротив сейчас этот инвестиционный капитал приносит мне немаленькую ежемесячную дивидендную зарплату. Вы можете ознакомится с моей ежемесячной дивидендной зарплатой в видео по этой ссылке:

Представьте, что вы совсем недавно открыли для себя дополнительный способ получения дохода – это инвестиции. Вы уже осознаете, что вы хотите этим заниматься, и что это ваше финансовое будущее, но не совсем понимаете, как это работает.

Вы часто видите в интернете и финансовых учреждениях рекламу различных инвестиционных продуктов и услуг, в сути которых порой сложно разобраться. Эта реклама пестрит феноменальными историями успеха и довольно быстро создается впечатление, что инвестировать – это не просто легко, но и очень выгодно. Достаточно просто вовремя купить какие-либо ценные бумаги, а потом вовремя продать. А своевременность этих сделок либо быстро научат определять добрые люди из одной компании, или любезно подскажут в другой, и вот уже 35% в кармане и не через год, а через каких-то пару месяцев. Разве это не мечта инвестора! А добрые люди в обеих компаниях излучают своим поведением уверенность и успех. Как тут не поверить и не начать инвестировать!?

Первое на чем теряют начинающие инвесторы – это желание быстро заработать.

Наслушавшись аналитиков про ту или иную недооцененную, по их мнению, компанию, многие начинающие инвесторы торопятся купить эту акцию и ждут быстрого заработка. Не получив скорого обогащения, инвесторы продают несчастливые акции. Покупаются более привлекательные компании. И так дальше. А уж информации о привлекательности акций, так называемых инвест-идеях, в интернете предостаточно. Происходят потери на комиссионных от сделок. Еще хуже, если не удовлетворившись малым результатом, инвестор берет кредитное плечо и покупает еще больше, и уже не на свои. Это чревато как большими выигрышами, так и не менее существенными потерями. Тут, как говорится, 50 на 50. Строго говоря, описанный процесс инвестициями не называется. В итоге, такие псевдо инвесторы много торгуют и не следят за комиссиями, и довольно быстро уходят в минус по счету.

Что делать?

  1. Контролировать свое желание покупать и продавать.
  2. Контролировать желание быстро разбогатеть на фондовом рынке.
  3. Не слушать аналитиков. Научиться анализировать самому.
  4. Стремиться к получению достаточного, а не максимального результата.
  5. Критически относиться к предложениям брокеров, инвесткомпаний и финансовых советников.
  6. Инвестировать без кредитных плечей.

Что еще влечет за собой потерю денежных средств начинающими инвесторами?

Большинство инвесторов и даже со стажем не анализируют риски.

Перед началом процесса инвестирования нужно сформировать собственный риск-профиль и определить свою склонность к риску. Причем во внимание нужно брать не только риск наступления спонтанных событий, то есть несистемный риск, а еще и прогнозируемый рыночный риск. В ролике о рыночном риске, я рассказывал об этом понятии и как его определять. Различным классам активов соответствует различный рыночный риск. Для акций -это высокий риск, для облигаций риск ниже. Если речь идет об акциях малых компаний, то риск выше, чем по широкому индексу акций и так далее.

Но не понимая этого, порой инвесторы набирают кучу рискованных ценных бумаг, совершенно не вникая в суть правильного распределения активов по степени риска. Результат такого инвестирования предсказуемо негативен, если, конечно, не повезет.

Что делать?

  1. Научиться и вникнуть в суть правильного распределения активов с учетом рыночных рисков этих самых активов.
  2. Перед составлением инвестиционного портфеля и формулированием собственной инвестстратегии, необходимо, так сказать, снять собственный риск-профиль.
  3. Составлять портфель с высокой степенью диверсификации, снижая, этим самым, упомянутые рыночные риски.
  4. Инвестировать с целью получения приемлемого результата, а не стремиться к доходности как можно выше.

Почему инвесторы теряют деньги?

Потому что покупают некачественные ценные бумаги, предварительно начитавшись некачественных аналитических обзоров.

Происходит это потому, что зачастую целью аналитиков бывает отнюдь не правильный анализ ценной бумаги с точки зрения долговременного инвестирования. Многие аналитики работают в инвестиционных компаниях, банках или брокерах. И основной целью их общей деятельности является создать ажиотаж, хайп, движ вокруг отдельных бумаг или фондового рынка в целом, чтобы побудить вас покупать, продавать, опять покупать. В общем делать сделки и генерировать оборот. При этом брокеры и инвестиционные компании зарабатывают на комиссионных с ваших оборотов.

Наверное, некоторые из вас уже встречались с поверхностным анализом инвестиционной привлекательности компаний, в котором рассматриваются только какие-то выбранные и ключевые, с точки зрения эксперта показатели, например динамика прибыли или доходность в прошлом. Но этого, явно не достаточно для принятия решения о покупке ценной бумаги на долгий срок.

Секрет вашего успеха:  Онлайн калькулятор Мартингейла для бинарных опционов

Ярким примером является трейдинг. Инвестиционный результат которого, непредсказуем в подавляющем большинстве случаев. И данный вид деятельности однозначно на руку брокерам. А долгосрочному инвестору противопоказан.

Что делать чтобы не терять?

  1. Повышать уровень финансовой грамотности.
  2. Инвестировать в понятные компании с предварительным всесторонним анализом бизнеса и конкурентной среды этих эмитентов.
  3. Еще лучше освоить принципы индексного инвестирования и составлять портфель из распределенных по классам активов ценных бумаг.

Что еще приводит к потерям при инвестировании?

Не все инвесторы могут справится с психологическими факторами

Многие инвесторы, даже составив достаточно правильный портфель, учитывающий риски, оказываются совершенно бессильны в психологическом плане перед периодическими просадками рынка на достаточно ощутимые величины. Они просто не в состоянии смотреть на уменьшающиеся суммы на счетах во времена финансовых кризисов или простых коррекционных движений рынков. Данная категория инвесторов не выдерживает эмоционального давления, психологического напряжения и начинает продавать активы, надеясь спасти хоть что-то. При этом, возникнет краткосрочное облегчение. А вот инвестиционный результат на долгосрочном периоде, однозначно пострадает.

Кроме того, многие начинают неправильно усреднять цену на падении.

Мы же не знаем когда падение закончится, а деньги для усреднения у вас могут закончится быстрее. Особенно опасно активно усредняться имея кредитное плечо или торгуя на понижение. Но это все не про инвестирование. Это трейдинг. Настоящему долгосрочному инвестору нет никакого смысла брать кредитное плечо и торговать на понижение.

Что делать?

  1. Не подаваться панике.
  2. Не следить за рынком особенно в периоды сильных движений котировок.
  3. Понимать, что фондовые рынки растут всегда на долгосрочном периоде, и что для паники во время финансовых потрясений, фундаментальных причин нет.

Кстати, вы можете ознакомится с текущими показателями индикаторов приближения финансового кризиса в видео по этой ссылке:

И вот тут из зала дополнительный вопрос: «А если нет возможности справиться со своим психологическим состоянием во время кризисных падений? Что делать?»

Мой ответ: «Не инвестировать! В конце концов, если вы не в состоянии совладать с собой, то это уже будет насилие над личностью, не известно еще к чему могущее привести. В таком случае, не инвестируйте совсем. Просто сберегайте на депозите или дома в трехлитровой стеклянной банке.»

Здоровье дороже. Если не будет здоровья, то зачем нужны наинвестированные такой ценой деньги.
Инвестировать можно и нужно с удовольствием! Смотрите одноименный ролик на моем канале. Так сказать, из раннего.

Пожелаю вам удачных инвестиций и отсутствия потерь по вышеизложенным причинам!

Всем большого профита!

И да пребудет с вами сила сложного процента!

Ошибки инвестора. Где чаще всего теряют свои деньги начинающие инвесторы?

В этой статье мы поговорим о самых распространенных типичных ошибках, которые допускают начинающие инвесторы. Именно они приводят к потере вложенных денег или к недополученной прибыли тогда, когда все вокруг неплохо зарабатывают.

Когда вы совершаете ошибку, то у вас обычно всегда есть шанс, чтобы все исправить.

Разбили тарелку? Можно купить новую. Пересолили суп? Можно заказать доставку пиццы на дом. Подобные ошибки, по большому счету, не имеют для вас непоправимых последствий.

Но в случае, если вы неправильно проинвестировали свои деньги, то навсегда лишаетесь вложенной суммы — и обратно деньги к вам уже не вернутся.

Где чаще всего теряют свои деньги начинающие инвесторы?

1. Инвестировать слишком агрессивно или слишком консервативно.

Очень часто новички впадают в две крайности: берут на себя или очень низкий риск, или же очень высокий.

Если вы избегаете риска, боясь потерять вложенные деньги, то вы держите свои деньги или на депозите в банке, или в облигациях, или в квадратных метрах:

  • подобные низко-рисковые инвестиции не способны обогнать инфляцию (т.к. они приносят крайне низкие доходы);
  • и, по факту, ваши деньги будут «таять» прямо на ваших глазах.

Фото: Depositphotos

Если же вы, наоборот, совсем ничего не боитесь (или из-за своей некомпетентности даже не подозреваете о существовании опасного уровня рисков), то потеряете большую часть своих вложений:

  • по статистике, 99% начинающих инвесторов попадают в эту ловушку;
  • причины: чрезмерная жадность, наивная доверчивость или плохая подготовка.

2. Отсутствие диверсификации.

Поясню простыми словами. Если вы все свои деньги вложили только в один вариант инвестиций (купили только недвижимость или только акции Сбербанка), то это полное отсутствие диверсификации. Класть все яйца в одну корзину — крайне плохая идея, т.к. в случае наступления неблагоприятных событий они могут все разом разбиться.

Или другой пример. Вы пытаетесь угадать, какие акции «взлетят» в ближайшее время: Amazon или Apple, Сбербанк или Яндекс. Подобные «гадания» неминуемо приводят к пустому брокерскому счету.

Решение. Присмотритесь к паевым фондам (ПИФам). Инвестируя через них, вы будете разом покупать акции сразу нескольких десятков (или даже сотен) различных компаний-эмитентов.

3. Не учитывать размер сборов и комиссий.

Тут действует следующая арифметика. Чем больше вы платите разных сборов и комиссий за осуществление инвестиций, тем меньше будет величина вашего дохода. Фото: Depositphotos

Поэтому:

  • Не ленитесь (и не стесняйтесь) дотошно прояснять, какие именно деньги и когда с вас будут списываться в процессе вложения денег.
  • Не ленитесь (и не стесняйтесь) торговаться, выбивая для себя самые минимальные тарифы.
Секрет вашего успеха:  Индикатор для торговли бинарными опционами MFI (Индекс денежного потока)

4. Рассчитывать на пенсию от государства.

Этим грешат почти все. Речь идет о полном отказе от совершения инвестиций (ввиду ничем не обоснованной надежды на получение выплат от государства).

Да, государство будет платить вам пенсию, но вот хватит ли вам этих денег для поддержания достойного уровня жизни? Это вряд ли…

Конечно же, уместить все полезные советы о грамотном вложении денег в одну статью невозможно. Фото: Depositphotos

Однако новичкам следует запомнить ряд важныхи полезных правил:

  1. Инвестиции — это самый надежный способ создания крупного финансового капитала. Заведите хорошую привычку инвестировать с каждой полученной зарплаты (направляя небольшие суммы на покупку валюты, акций и других финансовых инструментов).
  2. Инвестиционный портфель должен состоять из разных активов и инструментов.
  3. Подбирайте инструменты в зависимости от своих финансовых целей. Желающим сохранить деньги, лучше присмотреться к инструментам с низкой доходностью (депозиты и облигации). Если главная цель состоит в приумножении капитала, то нужно рассматривать приобретение акций.
  4. Периодически пересматривайте содержимое своего инвестпортфеля.
  5. Сфокусируйтесь на долгосрочных инвестициях. Быстрые спекуляции приведут только к одному — к разорению (потере денег).

Как новички теряют деньги или 10 ошибок начинающих инвесторов

Человек решил заняться инвестициями. Про что он думает в первую очередь?

Конечно же про прибыль. В голове начинаются крутиться мысли о будущих доходах. Вот вложу столько денег, получу столько то. И так год за годом. И через некоторое время у меня будет 10 … 000 (нужное количество нулей подставить самому) рублей или долларов.

Инвестиции — это не только конечный результат. Но и сам процесс достижения цели.

Это как пробежать стометровку с мировым (или около мировым) рекордом. Мы видим только результат. А то что за этим скрывается долгая подготовка (тренировки, питание, восстановление и мотивация атлета), для нас остается за кадром. И любое нарушение в режиме, сильно сказывается на времени забега.

Аналогично с инвестициями. Начинающие инвесторы совершают много ошибок или не учитывают важность отдельных параметров.

В итоге это может сильно ухудшать результаты. Тормозить прогресс. По простому, инвестор может постоянно терять много денег на пустом месте.

Итак, основные ошибки при инвестировании.

Ошибка №1. Отсутствие знаний

Сложно ли стать инвестором? Наверное нет. Открыть брокерский счет. Внести немного денег. И уже можно покупать ценные бумаги (инвестировать).

Позволит ли такая схема стать успешным инвестором? Наверное, в большинстве случаев нет. Возможно кому-то повезет. И купленные наугад акции принесут прибыль.

Перед стартом нужно хотя бы получить базовые знания. Книги, курсы, видео.

Это как с машиной. Нужно предварительно изучить правила дорожного движения и получить навык вождения автомобиля. Сдать экзамен. И только потом отправляться в самостоятельные поездки.

Проблема инвестиций — вас никто не будет контролировать. Проверять готовы ли вы к успешному старту. И как вы справляетесь потом.

Как говорил «ВИЛЕНИН»: «Учиться, учиться и еще раз учиться».

Ошибка №2. Нет финансовых целей

— Что вы хотите получить от инвестирования?

— Глупый вопрос. Конечно же заработать денег.

— А сколько? — Чем больше, тем лучше.

— А к какому сроку, через сколько лет? — Чем быстрее, тем лучше?

Перед началом инвестирования, нужно четко сформулировать свои главные инвестиционные цели.

Для чего вы инвестируете? Приумножение капитала или получения пассивного дохода?

Сколько денег конкретно нужно. К какому сроку.

Возможно ли реально достижение моих хотелок при текущих ресурсах (денег и времени)? С помощью каких инструментов я могу этого добиться.

Отталкиваясь от поставленных целей, вы начинаете формировать свою инвестиционную стратегию. Или финансовый план.

Ошибка №3. Стратегия инвестирования? Нет не слышал

Главная ошибка — постоянная смена своей стратегии. Под влиянием каких-то внешних (зачастую необоснованных) факторов.

— «Все кричат, что скоро кризис. И все акции рухнут в пол» — продам как я все бумаги.

— «Индекс на пиках, дальше расти некуда» — ой-ой-ой. Надо срочно фиксировать прибыль.

— «Я вложился в золото, а оно что-то топчется на месте. А вот американские акции растут как дрожжах » — надо бы направить весь свой капитал туда.

Следование разработанной стратегии — лучший путь добиться успеха. Естественно, она может со временем немного изменяться, корректироваться. Но только, если вы точно знаете, для это делается.

Ошибка №4. Нет защиты капитала

Какой бы рискованной ни была ваша стратегия инвестирования (консервативной или умеренной), всегда нужно думать о способах защитить свой капитал от возможных негативных последствий.

И самый простой (и бесплатный) способ — это диверсификация.

Распределение денег между различными активами (акции, облигации, драгоценные металлы, недвижимость). Внутри каждого класса нужна диверсификация по ценным бумагам.

В чем суть? Вероятность банкротства ЛЮБОЙ компании. Вложили все деньги в акции одной такой компании — можете потерять весь капитал. Распределили деньги по 20 разным ценным бумагам — ваш риск потери снижается до 5%.

Ошибка №5. Где моя подушка?

Финансовая подушка безопасности — это ваш резерв на различные негативные ситуации в жизни (болезнь, потеря работы). Когда вы не имеете резервов и все деньги инвестируете, при необходимости нужно будет продавать часть ценных бумаг.

Инвестиции — это всегда риск. Риск падения стоимости купленных активов (вчера купил по 100, а через месяц эти акции стоят по 50).

Формирование подушки — позволит вам избежать вероятности продажи акций с убытком. В случае, когда срочно понадобятся деньги.

Ошибка №6. Спекуляции vs. Инвестиций

Инвестиции — это скучно. Совершаешь сделки раз в месяц. А то и реже. А душа просит адреналина. Бездействие убивает.

Секрет вашего успеха:  Заработок на бинарных опционах online

И потихоньку, «вроде бы как инвестор» начинает спекулировать. Это же так просто. Купил дешевле, через неделю продал дороже. Заработал. Вот он золотой клондайк. Деньги буквально лежат под ногами.

По статистике только 5% трейдеров зарабатывают (не теряют) деньги. Из этих счастливчиков — более половины торгуют с околонулевым результатом. Остальные 95% — терпят убытки.

Есть простой тест понять, кто вы Инвестор или Спекулянт.

Представьте, что сегодня вы последний раз имеете возможность совершить сделки на бирже. Следующий раз у вас будет, скажем года через 3.

Будете ли вы что-то менять у себя в портфеле? Или все оставите без изменений на 3 ближайших года?

Если ответ — ДА (буду менять) — вы спекулянт.

Ошибка №7. Дополнительные расходы

Инвестиции — это не только прибыль. О которой и мечтают новички. Забывая про различные сопутствующие расходы.

Комиссии брокера. У одного брокера может быть комиссия за сделку в 0,03%, а у другого в разы выше! 0,06 — 0,01%. Вплоть до 0,3-0,5%.

Некоторые брокерские тарифы имеют минимальную плату за обслуживание. Еще несколько сотен дополнительных расходов в месяц.

Кажется мелочь. Но за год или даже за несколько лет все эти поборы выливаются в значительные потери. Достигающие десятков тысяч рублей.

Второй момент — это налоги. За полученную прибыль нужно платить государству. Здесь тоже есть масса возможностей, как снизить размер налогов до минимума. И даже полностью уйти от налогообложения. Законными способами.

Комиссии за управление. Речь идет о биржевых фондах (ETF или ПИФ). За право владеть фондом, инвесторы платят ежегодные комиссии. Плата может отличаться в разы. Естественно, при прочих равных нужно отдавать предпочтение фондам с более низкими комиссиями. Даже скромные сэкономленные полпроцента на таких комиссиях в год, на длительных сроках дадут дополнительную прибавку в деньгах в десятки и даже сотни тысяч.

Сокращение издержек — автоматически увеличивает прибыль инвестора

Ошибка №8. Высокие ожидания от инвестиций

Новички всегда начинают искать секретную стратегию, способную обогатить их в короткие сроки. Перед глазами масса примеров успешных кейсов. Когда люди зарабатывали 50-100% даже 200% всего за один год.

Но это только вершина айсберга. За красивыми прибыльными сделками скрывается десятки убыточных (про которые лучше промолчать).

Это как с игрой в лотерею. Про счастливчика, сорвавшего джекпот, трубят все СМИ. А за кадром остаются миллионы людей без выигрыша.

Главное правило инвестиций — больше потенциальная доходность, выше риск.

И если кто-то предлагает вам утроить капитал всего за год, значит скорее всего вы потеряете деньги (привет Хайпам и финансовым пирамидам).

Ошибка №9. Эмоции — главный враг инвестора

Одни из самых худших сделок в моей инвест. жизни были совершены на эмоциях.

Особенно в начале пути. Я постоянно борюсь с ними (правда не всегда получается). Но их все меньше и меньше.

Как это происходит в жизни?

Купили вы например акции Сбербанка. И вдруг через месяц котировки взлетают на 5%. Вай-вай-вай. Хорошо. Надо срочно зафиксировать прибыль. Скинуть бумаги пока они не подешевели.

А что дальше? Сбер продолжает рост. Финансовые показатели хорошие. Прибыль и выручка растут. Дивиденды увеличиваются. И вроде бы как причин для падения нет.

А что вы? Сняли чуток прибыли. Но упустили последующий рост. Пройдет время и возможно вы опять вернетесь к мысли о покупке акций Сбербанка. Но они уже будут стоить дороже, чем когда-то вы продали на эмоциях.

Ошибка №10. Аналитика, СМИ и прочий информационный шум

— Какова вероятность, что прогноз аналитика по будущей цене акции сбудется?

— Пятьдесят на пятьдесят.

— Может сбудется. А может и нет.

Читая различные мнения экспертов просто диву даешься. Одни говорят покупать, другие продавать. И это про одни и те же активы. В одно и тоже время.

Никто на 100% не сможет предсказать, что будет с ценами в будущем.

Аналитики рассуждают и дают советы (это их работа, что-то писать и говорить, им за это деньги платят). Вы же инвестируете (и рискуете) собственными деньгами.

Все новости, доходящие до вас уже заложены в ценах.

Как это происходит на деле?

  1. Вышла с утра какая-то хорошая новость по компании (или финансовый отчет).
  2. Профи получают эту инфу первыми. И делают выводы. Покупают бумаги. Решение принимается буквально за несколько минут. Цена подросла.
  3. Кто подписан на различную аналитику (особенно платную), получают рекомендации «Покупать». Через несколько минут-часов после выхода новостей. Второй всплеск покупок.
  4. Еще проходит время. На публичных сайтах и сервисах начинают публиковать новости. Третья волна покупок. Цены еще выше.
  5. И только вечером. А может даже через день-два новость доходит до вас. А цена уже ушла вверх. Новость отыграна. Есть ли смысл запрыгивать в уходящий поезд.

Нельзя слепо доверять и следовать рекомендациям аналитиков и СМИ.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Брокеры с бонусами за регистрацию:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Торгуем бинарными опционами и зарабатываем на квартиру!
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: